重锤落下!蚂蚁集团因“N宗罪”领71.23亿元罚单,未来如何走?

2023-07-09 10:57:49 来源:贝多财经

前不久,关于蚂蚁科技集团股份有限公司(简称“蚂蚁集团”)将收到巨额罚单的消息不胫而走,一直在金融圈流传开来,真假难辨。

当业界纷纷猜测之时,2023年7月7日晚间8点,央行、金融管理局、证监会罕见同一时间连续发布了同一内容公告,蚂蚁集团及旗下机构被罚71.23亿元巨额罚款赫列其中,罚单金额远高于此前消息猜测的50亿元。

而在2023年1月13日,央行相关负责人就曾在新闻发布会上表示,14家大型平台企业目前已基本完成整改,平台企业金融业务的常态化监管框架已初步形成。下一步,金融管理部门将坚持“两个毫不动摇”,发展和规范并重,继续推动剩余少数平台企业的整改,善始善终,完成整改工作。此外,要提升常态化监管水平。


(相关资料图)

从这里能感知到两点:一是,金融市场常态化监管已成主旋律;二是,意味着蚂蚁集团及其他13家平台企业的整改即将收官,新的业务面貌将进入全新阶段。

如今,7月7日的公告所透露的信息也正印证了以上这两点。

三家金融监管部门的公告称,自2020年11月以来,金融管理部门从依法加强监管和有效防范风险的角度出发,督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前,平台企业的金融业务的大部分突出问题已完成整改,此后金融管理部门的工作重点,将从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。

可见,随着此次最新罚款的公布,似乎正预示着,蚂蚁集团的整改即将结束,一切将迎来新篇章。

一、巨量罚单压顶,蚂蚁集团在为何事“买单”?

贝多财经梳理三家监管部门共同发布的公告时发现,本次受罚的不仅仅是蚂蚁集团及旗下机构,还有邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等平台企业。这其中当属蚂蚁集团被罚金额最高而备受市场重点关注。

不难看出,央行主要针对支付宝、蚂蚁集团及其两个股东开出“双罚”。

其中,支付宝因为存在违反支付账户管理规定、清算管理规定、防范电信网络新型违法犯罪有关事项、消费者金融信息保护管理规定规定,以及未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等违法行为,被给予警告,没收违法所得8.31亿元,罚款22.31亿元。

而蚂蚁集团则因违反对公司治理和关联交易管理规定,受罚1.75亿元;杭州君瀚和君澳两个股权投资合伙企业(有限合伙),则因违反对资本实力和公司治理的相关规定分别各受罚2500万元,共计罚款5000万元。

与此同时,以上机构所涉及的四名高管人员因违反支付账户管理规定、清算管理规定以及未按规定履行客户身份识别义务等多项违规行为,总计被罚款295万元,其中包括时任支付宝总经理的葛勇荻。

另外,国家金融监督管理总局则对蚂蚁集团“单独”开出罚单。罚单显示,因蚂蚁集团“侵害消费者合法权益”和“违规参与银行保险机构业务活动”两大违法违规行为,而被没收违法所得11.30亿元,并罚款26.32亿元,罚没合计37.62亿元。

值得关注的是,就在公告发布的前一日,7月6日,证监会就对蚂蚁基金主要涉及的违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定,以及违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定,被处以7368万元罚款。相关负责人总经理林某也一并受到警告,并被处以15万元罚款。

针对处罚,蚂蚁集团于7月7日当晚进行了回应。蚂蚁集团方面表示,目前已完成整改,对于处罚诚恳接受、坚决服从,并将进一步夯实合规治理水平。

可见,这一系列罚款的背后,直指蚂蚁集团在合法合规展业中存在的问题不小。

二、整改软着陆,回购股东7.6%股份,未来如何走?

就在蚂蚁集团因被罚引发不久后,市场对其重启IPO进程猜想纷纷沓至而来之时,7月8日早间,蚂蚁集团披露,为补充员工激励池以持续吸引人才,同时为进一步满足股东对流动性的需求,将以自有资金回购现有股东的部分股份,回购比例不超过总股本的7.6%。相关事项已获得蚂蚁集团董事会批准,并提交股东大会审议。

根据回购方案,蚂蚁集团本次回购的价格对应其估值约为5671亿元人民币,较2018年C轮融资后的约9600亿元估值下降约40%,相对少了约4000亿元。这意味着,蚂蚁集团的估值只有之前的“六折”。

当然,回购股份是众多初创企业所青睐的较为稳健的经营战略,不仅可以将人才流量池引入春水,能更好地吸引优秀人才,提升公司用科技服务金融、服务实体经济的能力。而且更重要的是,当此前IPO折戟或不顺之时,股东权益流动性面临不足,彼时如果采用合适的股权回购方式,则可以调动股东积极性提振信心。

三年前,仅用10天完成上市辅导的蚂蚁集团,IPO之路可谓一路狂奔,向上交所及港交所同步递交了A+H招股书,拟募资480亿元。

而当时的蚂蚁集团到底有多赚钱呢?

此前蚂蚁集团递交的招股书,其2019年的营业收入就已经超千亿,达1206.18亿元,2018年这一数字为857.22亿元,同比增幅超过40%。2020年1-6月(上半年),蚂蚁集团的营收725.28亿元,同比增幅超过38%。同期,净利润分别为6.67亿元、169.57亿元和212.34亿元。

以这样傲人的成绩想要顺利上市可谓“手到擒来”,2020年10月份率先通过港交所聆讯,意味着蚂蚁集团上市最后的门槛消除。不出意外,将会如期实现港交所和科创板同时上市。但在IPO前夕,蚂蚁集团的上市则戛然而止。

随之而来的是,蚂蚁集团被要求整改,马云也已经不再是蚂蚁集团的实控人……另外,蚂蚁集团的盈利能力也在下滑。

但正所谓“愿你历尽千帆,归来仍是少年”。随着蚂蚁集团完成相关整改事项,进一步夯实合规治理水平、加强风险管理能力,其申设金控公司、申请征信等业务牌照的进度或将加快。

这意味着,蚂蚁集团在去除阻碍后,未来发展空间仍值得想象。

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